Bună ziua. Un transfer intern a fost făcut către cardul meu, pe numele meu (sunt cetățean al Moldovei), de către alt cetățean moldovean. Banca îl suspectează pe expeditor de activități ilegale legate de criptomonede și/sau spălare de bani. Este legal ca banca să rețină banii transferați către mine? Știam că doar instanța sau executorii judecătorești au asemenea drepturi. Există vreo bază legală pentru reținerea mijloacelor mele financiare? Dacă expeditorul este suspect, atunci banca ar trebui să se ocupe de el. Dacă și eu sunt suspect, are banca într-adevăr dreptul să-mi rețină banii?
Veaceslav Domenco
Sigur. Iată un răspuns simplificat:
---
Banca are dreptul să blocheze temporar banii transferați în contul tău doar dacă există suspiciuni de spălare de bani, în baza Legii nr. 308/2017. Blocarea poate dura maximum 10 zile lucrătoare (5 zile de bancă + 5 zile dacă intervine SPCSB). După acest termen, este necesară... mai detaliat o decizie de la organele de anchetă sau de la instanță.
Dacă nu ești implicat direct și banii au fost transferați legal, banca nu are dreptul să-i rețină permanent. Ai dreptul să ceri explicații în scris, iar dacă nu primești răspuns justificat, poți depune plângere la Banca Națională sau în instanță.